违规发放“假按揭”贷款   盛京银行3名员工遭终

违规发放“假按揭”贷款 盛京银行3名员工遭终

时间:2020-03-20 20:32 作者:admin 点击:
阅读模式 标题:违规发放“假按揭”贷款 盛京银行3名员工遭终身禁业

近年来,监管部门严控资金借道进入楼市,开发商用“假按揭”的方式获得贷款,银行及直接负责人受到严厉处罚。

4月30日消息,辽宁银保监局对盛京银行股份有限公司沈阳分行(以下简称“盛京银行沈阳分行”)及相关责任人开出高达8张罚单,其中,盛京银行沈阳法库支行因违规发放“假按揭”贷款,被罚款50万元。同时,违反规定发放个人住房贷款被罚款20万元。

对于违规发放“假按揭”贷款直接负责人张君、李化通、吴继岗三人,辽宁银保监局做出“禁止从事银行业工作终身”的顶格处罚,另三名责任人胡光、阮杨、佟宝路被给予警告并罚款10万元。

近年来,监管部门严控资金通过信托、理财等渠道进入楼市,银行也收紧开发商的贷款,在房地产投资相对过剩的城市,房企往往面临着流动性危机。

一些开发商打起了“假按揭”的方式回笼资金,即开发商为资金套现,将手中的存量住房以虚构的买房人(内部职工或开发商亲属或素不相识的人)的名字购买,从银行套取购房贷款。

记者查询到,2016年11月,辽宁法库县人民法院公布了二十余起蹊跷的个人房贷金融借款合同纠纷民事裁决书。

这些案件均为盛京银行沈阳法库支行作为原告发起,除了与银行签订了住房贷款的自然人外,沈阳日升房地产开发有限公司(以下简称“沈阳日升”)、辽宁万合房地产开发有限公司(以下简称“辽宁万合”)均作为连带被告。

据这些民事裁决书显示,2012年至2014年期间,很多自然人与盛京银行签订了住房贷款合同,贷款金额从十余万到上百万不等,同时,沈阳日升、辽宁万合对这些债务承担连带保证责任。

然而截至2016年5月16日,这些自然人并未履行还本付息义务,因此盛京银行将这些自然人及沈阳日升、辽宁万合两家公司一起诉至辽宁法库县人民法院。

不过沈阳法库法院审理发现,该案因涉嫌经济犯罪,法库县公安局已于2016年6月17日决定立案侦查,全部驳回盛京银行沈阳市法库支行的这二十多个起诉。

值得一提的是,辽宁万合法定代表人于岚在今年3月被列入全国失信被执行人名单中,属于有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务。

根据辽宁省沈阳市和平区人民法院(2017)辽0102刑初361号刑事判决书,于岚因涉嫌犯拒不执行判决罪于2016年11月4被抓获并被刑事拘留,同年12月9日被执行逮捕。

据刑事判决书中指出,于岚作为万合公司的法定代表人及实际经营者,并且同时作为日升公司的实际经营者,随意操纵两家公司的财产,既使用日升公司的银行贷款为万合公司偿还银行贷款,又以无偿转让万合公司名下不动产的方式为日升公司偿还债务,并且通过他人转移万合公司的银行存款用于偿还个人大额信用卡欠款,致使人民法院已判决并已发生法律效力的70起涉及万合公司的执行案件无法执行。

同时,被告人于岚在人民法院对其所涉民间借贷案件执行期间,在其银行账户内有存款的情况下,拒不执行生效判决,并将存款挪作他用,致使判决无法执行。于岚犯拒不执行判决罪,判处有期徒刑二年六个月。

红星新闻记者 吕波

编辑 龚锐